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中國證券網(wǎng)訊（見習(xí)記者 張瓊斯）“我們整個(gè)綠色金融的團(tuán)隊(duì)兩百多號人，我們朋友圈叫點(diǎn)綠成金。”興業(yè)銀行綠色金融部總經(jīng)理羅施毅19日在興業(yè)銀行主辦的“獻(xiàn)策生態(tài)文明 建設(shè)美麗中國”金融研討會暨《從綠到金：基于赤道原則的銀行可持續(xù)發(fā)展實(shí)證研究》（下稱《從綠到金》）新書發(fā)布會上說。
關(guān)于綠色金融，一直備受關(guān)注話題是：綠色金融賺錢不賺錢？是情懷、責(zé)任，還是能轉(zhuǎn)化為市場效益？
興業(yè)銀行法律與合規(guī)部總經(jīng)理華兵說，《從綠到金》通過實(shí)證研究證明，采納赤道原則和銀行績效正相關(guān)，和銀行的可持續(xù)發(fā)展正相關(guān)。
采納赤道原則 興業(yè)銀行深耕綠色金融
2015年，興業(yè)銀行將綠色金融納入集團(tuán)戰(zhàn)略，致力于打造一流的綠色金融服務(wù)提供商。興業(yè)銀行完善組織架構(gòu)和體制機(jī)制，將綠色金融開展主體從銀行擴(kuò)展至旗下各子公司，形成了涵蓋綠色融資、綠色租賃、綠色信托、綠色基金、綠色投資和綠色消費(fèi)等在內(nèi)的綠色金融集團(tuán)產(chǎn)品服務(wù)體系。
截至2017年末，興業(yè)銀行已累計(jì)為14396家企業(yè)提供綠色金融融資14562億元，綠色金融融資余額達(dá)6806億元。羅施毅介紹，自2008年采納赤道原則，興業(yè)銀行10年來累計(jì)落地赤道原則項(xiàng)目344筆，涉及項(xiàng)目總投資超過1.4萬億元，項(xiàng)目遍及全國25個(gè)省市區(qū)，興業(yè)銀行的赤道原則之路越走越寬。
根據(jù)《從綠到金》，赤道原則是2003年發(fā)布的、作為“綜合治理與解決環(huán)境與社會問題的準(zhǔn)則”。赤道原則的發(fā)布被視為私營銀行開始真正關(guān)注環(huán)境與社會問題的開端，發(fā)布之初便被花旗銀行、巴克萊銀行、西德意志銀行等10家銀行采納。
興業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委說，引入赤道原則之后，興業(yè)銀行開始自查、梳理過去的業(yè)務(wù)控制流程與赤道銀行的原則要求是否一致。
作為綠色金融領(lǐng)域的先行者，興業(yè)銀行計(jì)劃把可持續(xù)發(fā)展理念傳播到更多的中小金融機(jī)構(gòu)。羅施毅稱，興業(yè)銀行希望就綠色金融體系建設(shè)，做一些理念、工具、標(biāo)準(zhǔn)方面的輸出。
羅施毅以綠色信貸的流程為例，他說，綠色信貸業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的基本流程相同，包括盡調(diào)、審查、風(fēng)險(xiǎn)評估、房貸和貸后管理。只是綠色金融業(yè)務(wù)在盡職調(diào)查的時(shí)候，會嵌入環(huán)境、社會和風(fēng)險(xiǎn)因素。
在羅施毅看來，綠色金融業(yè)務(wù)的難點(diǎn)集中在：“第一是價(jià)值問題，怎么評估的問題。第二是登記的問題，股轉(zhuǎn)流動性變現(xiàn)的問題?！边@些都還需要進(jìn)一步探討，而興業(yè)銀行也將加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，在未來推出更多環(huán)境權(quán)益類的抵質(zhì)押產(chǎn)品。
兼具經(jīng)濟(jì)效益 專家學(xué)者為綠色金融獻(xiàn)策
綠色金融在實(shí)現(xiàn)社會效益的同時(shí)，是否兼具經(jīng)濟(jì)效益和商業(yè)可持續(xù)性？
“這幾年接觸了很多項(xiàng)目，前幾年到新疆接觸了幾百個(gè)項(xiàng)目，我感覺大部分是賺錢的?！鼻迦A大學(xué)金融與發(fā)展研究中心主任馬駿說，過去幾年，綠色金融業(yè)務(wù)每年成長30%，不良率卻遠(yuǎn)低于業(yè)界平均水平，綠色金融業(yè)務(wù)呈現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)小、賺錢快的特點(diǎn)。
羅施毅也表示，興業(yè)銀行的綠色金融業(yè)務(wù)取得了非常好的經(jīng)濟(jì)效益和社會環(huán)境效益。
但綠色金融目前仍面臨一些問題。馬駿認(rèn)為，大量優(yōu)質(zhì)、有盈利的綠色項(xiàng)目沒有獲得融資，主要因?yàn)樾畔⒉粚ΨQ、期限錯(cuò)配、和環(huán)境權(quán)益的抵押問題。他建議，建立起全世界共享的項(xiàng)目庫；更好地處理債券市場綠色融資匹配中長期綠色項(xiàng)目的問題；由行業(yè)解決銀行不把環(huán)境權(quán)益作為抵押標(biāo)的的問題。
馬駿說，那些由于外部性的問題收益不夠高的綠色項(xiàng)目，就需要激勵(lì)機(jī)制。通過財(cái)政給予貼息、擔(dān)保，比如上海、深圳對綠債發(fā)行的認(rèn)證成本進(jìn)行補(bǔ)貼，以及人民銀行再貸款。這樣可以使綠色收益不太高的部門達(dá)成收益。這些項(xiàng)目必須要政府提供融資。
有專家呼吁讓綠色金融成為市場選擇。魯政委說，要通過良好的制度設(shè)計(jì)，讓市場自動地起作用。他提出，鑒于綠色貸款的不良率遠(yuǎn)低于一般貸款，可以把綠色信貸的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重下調(diào)，這樣綠色信貸將發(fā)展得更快。
